? 3人团伙伪造信息 帮人办信用卡收好处费

帮客户伪造虚假个人信息，让银行办出信用卡，再将该信用卡拥有的透支额度一次性刷掉后套现给客户，并从中收取好处费。这一系列“套餐式服务”的背后，是一个分工明确的3人团伙。

“我们发现很多客户在办理我们银行的信用卡时，填写的邮寄地址都是相同的。这些卡在使用过程中，造成了大量的逾期，我们怀疑有人恶意透支。”今年3月，乌鲁木齐一家银行工作人员到乌鲁木齐市公安局沙依巴克区分局经侦大队报案。

　该银行工作人员向警方反映，银行工作人员通过电话对这批信用卡办卡人进行了回访。结果发现，这批信用卡办理时间集中在2017年8月至12月，办卡人都不是乌鲁木齐人，在乌市也没有暂住地址。

随后，办案民警对银行梳理出来的人员进行初步调查发现，大部分办卡人根本没有车，那他们办卡时所谓的驾驶证、行车证又是从哪里来的呢?

　“我们只把身份证交给几个专门办信用卡的人，他们说其他手续他们会负责。”办案民警通过走访五六个办卡人后发现，其背后有一个分工明确的团伙组织。

　警方通过摸排调查，于今年5月中旬陆续将该团伙3名成员抓获。经讯问得知，3名犯罪嫌疑人李某、孙某、梅某分别在两地(李某在乌市，其余两人在哈密)从事金融中介，以代办信用卡与代还信用卡、信用卡分期还款业务等为主。

　“这些办信用卡的人只有身份证，不符合乌鲁木齐某银行的办卡标准。于是，该团伙成员替办卡人伪造驾驶证和行车证，然后提供给办卡人，办卡人利用相关证件在乌鲁木齐某银行办理信用卡，后将信用卡寄送到该团伙指定的地点。”办案民警说。

　“新疆户口可以办理乌鲁木齐某银行信用卡，只需身份证、驾驶证、行车证。如果没有驾驶证、行车证，可以花400元至600元不等的价格，我们直接帮你办理。”从去年8月开始，该团伙在微信朋友圈里多次发出这样的信息。

　一时间，想办理信用卡但条件不合格的人纷纷找到他们，要求帮忙办理信用卡。该团伙伪造证件，先后帮30多名不符合办信用卡条件的人办理了信用卡，随后，团伙成员会帮助持卡人激活信用卡，并且从中套取10%至20%的信用额度资金作为伪造证件和办卡费用，从中获利3万余元。

　6月25日，记者从乌市公安局沙依巴克区分局经侦大队了解到，该案中30多名办卡人大部分为哈密、石河子等地人员，其经济条件都不太好。该团伙成员持有POS机，信用卡办成后，持卡人如果需要钱，他们直接帮忙套现，之后把钱和卡交给办卡人。这些人拿到钱后只知道消费，并不还钱，以至于造成大量信用卡逾期。

目前，该团伙成员李某、孙某和梅某因涉嫌伪造、变造、买卖身份证件罪，伪造、变造、买卖国家机关公文、证件罪，已被依法提请批准逮捕。此外，警方将依据相关法律，追究30多名办卡人员的相关责任。

（来源：新疆法制报）