资产管理是什么?对于很多人来说这是一个陌生的词汇。资产管理通常是指一种“受人之托,代人理财”的信托业务,即管理客户资产,在控制风险的情况下使其增值。一家优秀的资产管理公司应该是什么样?我们以大家资产为例,来看看优秀的资产管理公司通常具备哪些特质。

背景和资质

背靠大树好乘凉无论在哪个领域都是不变的真理,我国典型的四大资产管理公司华融、东方、长城、信达,最初就是接收从中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行剥离出来的不良资产从而发展起来。

大家资产是大家保险集团旗下专业资产管理公司,公司于2011年5月经原中国保险监督管理委员会批准正式设立,注册资本6亿元人民币。2019年9月18日,经中国银行保险监督管理委员会批准,北京市西城区市场监督管理局核准,名称变更为“大家资产管理有限责任公司”。

从管理规模来看,大家资产的管理实力可见一斑。截至2020年底,大家资产受托资产管理规模为8411亿元,经营范围包括:受托管理委托人委托的人民币、外币资金;管理运用自有人民币、外币资金;开展保险资产管理产品业务;与资产管理业务相关的咨询业务;中国银保监会批准的其他业务;国务院其他部门批准的业务。

投研能力

资产管理关注的重点是资产增值,他们通过自己专业的投资眼光,靠为客户提供风险调整之后的回报产生价值。所以说,一家资产管理公司的投研能力,对于客户、对于公司的发展至关重要。

2020 年,大家保险成为仅有的两家参与中芯国际战略配售的险资机构之一;大家保险12亿参与定增的中环股份,2021 年获得了64% 的涨幅;此外,公司还参与了多个战略配售,参与了众多科技、制造公司的定向增发,在资本市场上引起了广泛关注。

成绩背后是大家资产打造了一个“中央厨房式”的研究平台,打造了一支能打胜仗的权益投研团队。研究团队整体专业化程度非常高,硕士及以上学历员工占比100%,平均从业年限7.6年,多人获得注册金融分析师(CFA)、注册会计师(CPA)、国际金融风险管理师(FRM)等资格证书。

在过去的3 年时间里,大家资产的研究团队通过“研究方法标准化、研究管理流程化、品种研究模型化” 成长为宽度和深度兼具的“知识生产大厂”,并建立了完善的研究方法论体系,主动适应并探索中国实体经济与金融市场发展基本规律,为投资业绩的稳健增长奠定了坚实的基础。

产品能力

一家优秀的资产管理公司需要出色的产品来背书,不然所谓突出的投研能力也不过是纸上谈兵,而大家资产优秀的产品能力就是其投研能力最好的证明。

据Wind数据统计,2021年保险资管产品的业绩收益榜单出炉。在股票型产品近5年业绩榜单、混合型产品近3年业绩榜单、债券型产品2021年业绩榜单中,大家资产多支产品名列前茅。

在股票型保险资管产品方面,大家资产-盛世精选2号(第二期)荣膺近5年业绩排名首位,近5年收益率达214.76%,展现出优异的长期投资能力;混合型保险资管产品方面,大家资产-价值精选1号凭借近3年126.11%的收益率,位列近3年业绩排名第4;在债券型保险资管产品方面,大家资产的三款产品“厚坤5号”、“厚坤1号”、“厚坤3号”分别包揽2021年债券型保险资管产品收益前3名。在近3年业绩前20名单中,大家资产的产品占比过半,其中大家资产-稳健精选2号(第十七期)荣登第3名。

服务实体经济

在新时代背景下,如何通过发挥自身核心竞争力助力实体经济发展,是资产管理公司需要思考的重要命题。

在“2021年中国保险业方舟奖评选”中,大家资产凭借“中芯国际战略配售项目”斩获“2021保险资金支持实体创新方舟奖”。2020年中芯国际登陆科创板,大家人寿成功获得中芯国际战略配售,成为29家战略投资者中仅有的两家保险机构之一,大家资产实现该项目的成功落地,体现了相关各方对公司市场形象、专业能力和敬业精神的认可。

中芯国际作为世界领先的晶圆代工企业之一,其IPO意义重大,而资本力量在助力芯片国产化、科技强国建设过程中发挥不可忽视的作用。中芯国际项目的成功落地,是大家资产以实际行动,积极践行服务实体经济、支持科技发展的重要举措。

除了助力“中国芯”突围、支持民族创新工业发展以外,大家资产一直以来积极践行社会责任,支持国家重大战略和实体经济发展,用行动诠释着一家负责任保险资管公司的担当。大家资产先后成立多只专项(纾困)产品,通过资本纾困为企业发展提供支持的同时,也满足了保险资金对中长期优质资产的配置需求,实现融资人、公司和保险资管机构的三方共赢。2020年,大家资产凭借创新设立的“琼琚”专项产品荣膺“2020创新保险资管产品方舟奖”;大家资产通过创设和引导投资债权投资计划、信托等非标产品,支持国家重点项目、民营、中小微企业,合计投资近千亿元,大力支持实体经济发展;大家资产顺应国家发展战略,以实际行动支持碳达峰、碳中和目标的实现。公司持续加大在新能源等领域的投入,先后参与行业内多个明星项目的投资,在服务国家战略的同时为投资人取得了良好的收益。

总结

一家优秀的资产管理公司,合规、正规是基础,此外,它还得有帮助客户的资产创造价值、产生利润的能力,有服务实体经济的使命和勇担社会责任的担当,从这些方面来说,大家资产不失为一家优秀的资产管理公司。