近日，福建福州，来自上海黄浦的公安民警在一处花园里，用挖掘机挖出了两个塑料桶，里面装了整整160万元现金！是谁将这么多现金深埋地底？

这背后是一起近年鲜见的案值高达1亿元的特大诈骗案。狡猾的犯罪嫌疑人精心布局，雇佣社会人员分别扮演商人，事先搭建“洗钱”渠道，以“亮资”为由，从上海一家企业处骗取“过桥资金”达1亿元。

这是一个怎样的骗局？被骗资金追回情况如何？

“过桥”1亿元用于“亮资”，被坑了

今年1月21日，上海某贸易有限公司员工何先生经人介绍，结识了自称是一家贸易公司法人代表的蓝某凤及其朋友陈某英。交谈过程中，蓝、陈两人提及近期要与福建一家公司做石材生意，但要向对方“亮资”以展示公司经营状况和资金实力，希望能从何先生所在的公司借款人民币1亿元作为“过桥资金”，并保证只需持有3小时即可。

作为回报，何先生可以获得20万元“好处费”。

征得公司法人代表同意后，何先生跟对方约定于1月24日，在北京东路的蓝某凤公司（实系陈某英租借的民宿）内进行转账操作。

1月24日下午，何先生如约而至。现场除了蓝、陈二人外，还有自称是蓝某凤生意伙伴的某石材公司业务人员黄某等人。何先生随即按照约定，向蓝某凤提供的银行对公账户转账了1亿元人民币。

之后，陈某英借口安排当晚答谢宴席先行离开，何先生则与蓝某凤等人在现场闲聊，等待3小时后重新将钱款转回。

然而，意外突然发生了。才等了不到半小时，何先生就发现这笔资金已被分成几次从对公账户上转走，而他询问情况时，在场的蓝某凤等人面面相觑，坚称不知道什么情况。觉察到不对劲的何先生立即报警。

很快，接到报案的上海市公安局黄浦分局民警就赶到了现场，将蓝某凤、黄某等4人当场抓获。另一边，分局成立了专案组，对案件和资金流向展开研判追踪。9小时后，事先借故逃离现场陈某英被民警成功抓捕。

“结合报案人提供的情况和对几名涉案涉案人员的初步审讯，我们判断这是一起有预谋的特大诈骗案件。”黄浦公安分局刑侦支队副支队长赵炜介绍，案发第二天，专案组就在虹口区某商务楼内将这场骗局的幕后主谋陈某福抓获，“我们找到他随身携带的一张分工表，里面详细标注了骗局中各人的扮演角色和分工，跟我们的判断一致，显然是‘有备而来’。”

根据已到案人员交代的信息，并结合对资金流向的追查，警方成功将这个诈骗团伙的其余犯罪嫌疑人逐一抓捕归案。

花园地底埋160万元现金，挖到了

这样一起涉案亿元的特大诈骗案，不光要抓捕嫌疑人，更要在第一时间追查并冻结涉案款项的流向，帮助受害者挽回巨额经济损失。一定程度上，追赃挽损的成效更直接关系市民群众的获得感和满意度。

而诈骗团伙的资金转移速度也不容小觑。早在专案组成立之初，追赃工作就已同步展开。“经过梳理，我们及时对涉案嫌疑账户进行止付冻结，阻断涉案资金流动，最大限度避免被骗方财产损失。”赵炜介绍，案发后5天时间内，专案组先后派员前往江苏、江西等5省7地，成功止付冻结涉案资金5400余万人民币。

不到半小时，怎么做到让这么多资金流向数十个不同账户中？实际上，在这个诈骗团伙背后，还藏着一个专门转移赃款的“洗钱提款”团伙。1月29日，警方在福州就抓获了一名负责取款藏赃的犯罪嫌疑人林某福。他交代，在陈某福指使下，已将取现的钱款分散隐匿在亲友处，还有部分现金被他掩埋在陈某福家的花园中。

原以为隐蔽的转赃手法，在警方强大攻势下，一一暴露。警方从林某福亲友处收缴涉案现金人民币2490万元。

之后，警方在陈某福家后面花园的地下深达1米多的土坑中，挖出两桶现金，共计160万元。专案组民警形容说，挖掘现场“场面太震撼了”，警方甚至动用了挖掘机才得以将两桶现金完好挖出，“他们埋钱的时候也是费尽了心机。”

民警在一处花园地底挖掘出藏有大量现金的塑料桶

目前，警方已成功追回涉案资金人民币8100余万元，陈某福、陈某英等21名犯罪嫌疑人已被黄浦警方依法采取刑事强制措施，其余涉案资金及犯罪嫌疑人仍在全力追查中。

负责洗钱取款的犯罪嫌疑人被警方从福建押回上海

“亮资”骗局如何布设？

被骗1亿元，这是近年少见的特大诈骗案。这个骗局是如何精心布设的，警方揭开了背后的套路。

据警方介绍，陈某福作为该案主要犯罪嫌疑人，事先制定了周密的诈骗计划。“他一方面指使陈某英招募人员策划实施对何先生的骗局。同时，他又安排在福建的亲戚林某福想方设法打通各个取款环节，为得手后转移钱款作准备。”赵炜说。

诈骗实施前，陈某英按照陈某福的计划，重金招募多名社会人员合谋行骗。陈某英先找来朋友蓝某凤，称自己想做一笔石材生意，但因自己是失信人员不能注册公司，就让蓝某风帮忙注册公司、开设对公账户。之后，她又找到黄某等人扮演福建某石材公司的工作人员，一起在被害人面前演了一出商业大戏。

一切准备就绪后，陈某英唆使上述人员对何先生共同实施了所谓借用“过桥资金”用于“亮资”的骗局。在钱款到账之后，陈某英借机逃匿，而藏身幕后的陈某福则按照既定计划立即转账取款，并期望让蓝某凤和黄某等人替自己背锅。

天网恢恢，陈某福、陈某英的诡计最终败露，等待他们的将是公正的法律制裁。

在这个骗局中，犯罪嫌疑人虚构了“做石材生意需要借钱亮资”的情节，精心安排人员扮演不同角色，让出资方信以为真，最终导致被骗巨额资金。

所谓“亮资”，一般是指在经济活动中，一方向另一方展示资金实力，以促成合作或者买卖行为。“正常情况下，‘亮资’方应当使用自有的真实的资金进行展示，然而现实中有的公司可能出于种种原因，一时无法汇集足量现金，就会通过短期借贷来形成资金面上充裕的假象，这时就可能会产生商业欺诈，甚至刑事诈骗等违法犯罪行为。”赵炜说。

警方表示，对资金出借方而言，如果明知“亮资”方有诈骗的故意，还出资实施共同诈骗的行为，则会涉嫌共同犯罪。“资金出借方在出借之前一定要全面考察对方的真实性，涉及大额资金流动必须符合相关规范，切莫因贪图一时之利而陷入不法分子精心设计的骗局，如发现被骗应及时向公安机关报案，积极配合提供证据线索，争取最佳破案挽损时机。”

栏目主编：王海燕 文字编辑：邬林桦

来源：作者：邬林桦